Cada vez son más frecuentes los casos de personas que descubren que han sido víctimas de un fraude informático y, para su sorpresa, reciben posteriormente una citación policial o judicial como investigados por un delito de estafa. Esta situación genera una enorme preocupación, especialmente cuando quien está siendo investigado nunca tuvo intención de cometer ningún delito.
Si te encuentras en esta situación, es fundamental contar cuanto antes con el asesoramiento de una abogada o abogado especializado en Derecho Penal. En nuestro despacho de abogados en Santander (Cantabria) asistimos a personas que han sido utilizadas por organizaciones criminales sin ser conscientes de ello.
¿Cómo puede una víctima de phishing acabar investigada?
Los ciberdelincuentes emplean técnicas cada vez más sofisticadas para obtener acceso a cuentas bancarias, credenciales o datos personales. En ocasiones, además de vaciar la cuenta de la víctima, utilizan su identidad o sus cuentas bancarias para recibir y transferir dinero procedente de otras estafas.
También existen supuestos en los que la víctima, creyendo que está realizando una gestión legítima, acepta recibir una transferencia y reenviarla a otra cuenta, convencida de que está colaborando con una empresa o desempeñando un supuesto trabajo. Sin saberlo, actúa como lo que se conoce como una “mula bancaria”.
Cuando las personas perjudicadas por la estafa denuncian los hechos, las primeras investigaciones suelen dirigirse contra el titular de la cuenta bancaria donde se recibió el dinero. Como consecuencia, esa persona puede ser citada como investigada por un presunto delito de estafa o de blanqueo de capitales, aunque en realidad también sea una víctima.
Ser investigado no significa ser culpable
Recibir una citación como investigado no implica que exista una condena ni que la responsabilidad penal esté acreditada.
Durante la investigación será necesario analizar distintas cuestiones claves para acreditar que existió un engaño y que nunca participaste voluntariamente en la estafa. La importancia de actuar desde el primer momento
Uno de los errores más habituales consiste en pensar que “todo se aclarará solo”. Sin embargo, desde la primera declaración se pueden aportar pruebas esenciales para demostrar la condición de víctima.
Cuanta más documentación exista sobre el fraude sufrido, mayores posibilidades habrá de acreditar que la actuación fue consecuencia del engaño de terceros y evitar incluso que se celebre juicio.
La defensa penal debe prepararse desde el inicio
En este tipo de procedimientos resulta esencial estudiar el atestado policial, analizar el recorrido del dinero, solicitar diligencias de investigación y preparar adecuadamente la declaración del investigado.
Una estrategia de defensa correctamente planteada desde las primeras fases del procedimiento puede ser determinante para evitar la apertura de juicio oral o lograr el archivo de la causa cuando se acredita que el investigado también fue víctima del fraude.
¿Necesitas un abogado en Santander o Cantabria?
Si has sido víctima de phishing, has recibido una citación como investigado por una presunta estafa o tu cuenta bancaria ha sido utilizada por terceros sin tu conocimiento, es importante actuar con rapidez.
En nuestro despacho de abogados en Santander (Cantabria) estudiamos cada caso de forma individual para preparar la mejor estrategia de defensa y proteger tus derechos durante todo el procedimiento penal.
Una intervención temprana de una abogada o abogado especializado puede marcar la diferencia entre una investigación que se prolonga innecesariamente y una defensa eficaz basada en demostrar que quien aparece como investigado fue, en realidad, una víctima más del fraude.
